Kundenerstinformation
nach § 15 der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung
Firma/Name, Anschrift
M & W Finanzoptimierung Geschäftsführungs GmbH
vertreten durch den Geschäftsführer David Meyhöfer
als Komplementärin der M & W Finanzoptimierung GmbH & Co. KG
Berliner Straße 137
13467 Berlin
Art der Tätigkeit
Gemeldet bei der IHK Berlin als Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung. Gemeldet bei der IHK Berlin als Immobiliardarlehensvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34i der Gewerbeordnung.
Beratungsangebot
Dem Kunden wird eine Beratung über den gewünschten Versicherungsschutz vor einer Vertragsvermittlung oder dem Abschluss eines Versicherungsvertrages angeboten. Ob der Kunde eine Beratung gewünscht und erhalten hatte, ergibt sich aus der Beratungsdokumentation oder einer Beratungsverzichtserklärung des Kunden.
Offenlegung direkter oder indirekter Beteiligungen über 10 % an Versicherungsunternehmen oder von Versicherungsunternehmen am Kapital des Versicherungsvermittlers über 10 %
Der Versicherungsvermittler hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals am Versicherungsvermittler.
Information des Vermittlers über Vergütungen und Zuwendungen im Bereich der Versicherungsvermittlung
Beratung mit Servicepauschale
Der Vermittler erhält für die Vermittlung eine Courtage/Provision von dem Produktanbieter/Versicherer. Der Vermittler kann mit dem Kunden zusätzlich einen gesonderten Vertrag – Servicevereinbarung – über eine vermittlungsunabhängige zusätzliche Service-/Vergütungspauschale schließen, die der Kunde an den Vermittler zu bezahlen hat.
oder
Vergütungsvereinbarung mit dem Kunden
Die Höhe der Vergütung des Vermittlers ergibt sich aus einer gesonderten Vereinbarung mit dem Kunden für die erfolgreiche Vertragsvermittlung des vom Kunden gewünschten Vertrages. Der Vermittler erhält vom Produktanbieter/Versicherer keine Vermittlungsvergütung oder sonstige Vergütung/Honorar.
oder
Vergütungsvereinbarung zzgl. einer Servicepauschale mit dem Kunden
Der Vermittler erhält vom Produktanbieter/Versicherer keine Vermittlungsvergütung oder sonstige Vergütung. Die Höhe der Vergütung des Vermittlers ergibt sich aus einer gesonderten Vereinbarung mit dem Kunden für die erfolgreiche Vertragsvermittlung des vom Kunden gewünschten Vertrages. Der Vermittler kann mit dem Kunden zusätzlich einen gesonderten Vertrag – Servicevereinbarung – über eine vermittlungsunabhängige zusätzliche Service Vergütungspauschale schließen, die der Kunde zusätzlich an den Vermittler zu bezahlen hat.
oder
Vergütungen von beiden Vertragsparteien
Der Vermittler erhält sowohl eine Courtage/Provision von dem Produktanbieter/Versicherer, als auch eine Vergütung durch den Kunden aufgrund einer gesonderten Vermittlungsvereinbarung. Also wird der Vermittler von beiden Vertragsparteien des zu vermittelnden Vertrages erfolgsabhängig vergütet. In diesem Fall verpflichtet sich der Vermittler seine Vergütung beiden Seiten transparent vor der Vermittlungsleistung offenzulegen.
Gemeinsame Registerstelle nach § 11 a Abs. 1 GewO
Vermittlerregisternummer Versicherungsvermittlung: D-05HE-1H18T-71
Vermittlerregisternummer Immobiliardarlehnsvermittlung: D-05HE-1H18T-71
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 600 58 50
(Festnetzpreis 0,20 €/Anruf)
www.vermittlerregister.info
Anschriften der Schlichtungsstelle
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 32
10117 Berlin
Tel.: 0800 3696000 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen)
Fax: 0800 3699000 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen)
Internet: www.versicherungsombudsmann.de
Ombudsmann für die Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Tel.: 0800 2550444 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen)
Fax: 030 20458931
Internet: www.pkv-ombudsmann.de
Online-Streitbeteiligung via EU
https://webgate.ec.europa.eu/odr
Beschwerden
Beschwerden können Sie jederzeit an uns unter beschwerde@mw-optimierung.de oder unter Tel.: 030 405096-0 richten. Das Verfahren zur Bearbeitung Ihrer Beschwerde sieht vor, dass nach Eingang Ihrer Beschwerde wir diese intern prüfen und Ihnen eine Stellungnahme zukommen lassen werden.
Angaben gemäß Verordnung (EU) 2019/ 2088 vom 27.11.2019 (TVO)
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung zum Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten:
Wir verfolgen derzeit keine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie.
Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsgesellschaften und Versicherungsprodukten berücksichtigen wir nur die von den Versicherern zur Verfügung gestellten Informationen.
Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers informiert dieser mit dessen vorvertraglichen Informationen.
Derzeit fehlen noch die Technischen Regulierungsstandards der Europäischen Aufsichtsbehörden sowie Informationen der Versicherungsgesellschaften, um detailliert prüfen zu können, welche nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bestehen und wie diese in die Beratung einbezogen werden können.
Auf Grund der aktuell beschränkten Informationen der Versicherer werden diese Aspekte aktuell nicht standardmäßig in der Beratung berücksichtigt.
Wir beobachten die weitere Entwicklung und werden zu gegebener Zeit eine eigene Nachhaltigkeitsstrategie entwickeln, insbesondere nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Beratung berücksichtigen.
Die Vergütung für die Vermittlung von Versicherungen fällt nicht unterschiedlich aus, je nachdem, ob das empfohlene Versicherungsanlageprodukt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht.
Die Vergütungen unserer Mitarbeiter/-innen bzw. Vermittler fallen nicht unterschiedlich hoch aus, je nachdem, ob das empfohlene Versicherungsanlageprodukt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht.
Anbieterkennzeichnung
M & W Finanzoptimierung GmbH & Co. KG
Berliner Straße 137
13467 Berlin – Hermsdorf
Tel.: +49 (30) 40 50 96 – 0
Fax.: +49 (30) 40 50 96 98
E-Mail: info(at)mw-optimierung.de
Persönlich haftender Gesellschafter:
M & W Finanzoptimierung Geschäftsführungs GmbH
vertreten durch den Geschäftsführer David Meyhöfer
Registereintrag
Amtsgericht Charlottenburg
HRA 32549
Umsatzsteueridentifikationsnummer: keine
Zuständige Aufsichtsbehörde nach § 34 c GewO:
Bezirksamt Reinickendorf
Abteilung, Wirtschaft, Finanzen und Personal
Eichborndamm 215
13437 Berlin
Zuständige Aufsichtsbehörde nach § 34 d GewO:
Industrie- und Handelskammer Berlin
Fasanenstraße 85
10623 Berlin
Versicherungsvermittlerregister
Register-Nr.: D-05HE-1H18T-71
http://www.vermittlerregister.info/
Bei Interesse können Sie nach erfolgter Eintragung die Angaben zur Registernummer jederzeit überprüfen unter: http://www.vermittlerregister.info/
sowie beim
DIHK | Deutsche Industrie- und Handelskammer
Breite Straße 29
10178 Berlin
Tel.: +49 (30) 20308-0
IHK zu Berlin
Fasanenstraße 85
10623 Berlin
Telefon: +49 (30) 31510-0
service@berlin.ihk.de
Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i Abs. 1 S. 1 GewO)
Registriernummer: D-W-107-XHN2-40
Die Anlageberatung und die Anlagevermittlung im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) biete/n ich/wir Ihnen als vertraglich gebundene/r Vermittler im Sinne des KWG im Auftrag, im Namen und für Rechnung der Fürst Fugger Privatbank Aktiengesellschaft, Maximilianstr. 38, 86150 Augsburg an.
Die Fürst Fugger Privatbank Aktiengesellschaft ist ein Kreditinstitut und Finanzdienstleistungsinstitut im Sinne des KWG und verfügt über die erforderlichen Erlaubnisse der Aufsichtsbehörden. Weitere Informationen finden Sie im Impressum der Fürst Fugger Privatbank Aktiengesellschaft. http://www.fuggerbank.de/impressum
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) führt ein öffentliches Register von vertraglich gebundenen Vermittlern der Fürst Fugger Privatbank Aktiengesellschaft. Das öffentliche Register können Sie einsehen auf www.bafin.de
Hinweis nach Art. 14 Abs. 1 der EU-Verordnung 524/2013
Angaben gem. RStV
Technische Realisierung
Patrick Hofmann | IT-Systemelektroniker
Email: info(at)p-hofmann.de
www.p-hofmann.de
Inhaltliche Realisierung
Christoph Jaenichen | Dipl. Kommunikationswirt
Grunowstraße 5 | 13187 Berlin | DE
www.jiffydesk.com
Redaktionelle Leitung: David Meyhöfer
Bildnachweise
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